Câu hỏi thường gặp về Dịch vụ Ủy thác Sunstone.
Để trả lời tốt nhất các câu hỏi dưới đây, chúng tôi sẵn lòng giải thích các sắc thái của các vai trò ủy thác khác nhau để đáp ứng nhu cầu riêng của gia đình quý vị, thảo luận về các thủ tục quản lý ủy thác của chúng tôi và cho quý vị biết tại sao các dịch vụ ủy thác của chúng tôi đặc biệt có giá trị đối với những gia đình thuộc thế hệ nhập cư đầu tiên và thứ hai đến Mỹ.
Ủy thác là gì?
Ủy thác là một thỏa thuận pháp lý đặt tên một người hoặc tổ chức để giữ tài sản vì lợi ích của người khác. Thỏa thuận này được lập giữa ba bên:
- Người tạo ra quỹ ủy thác được gọi là “người chuyển nhượng tài sản” hoặc “người ủy thác” hoặc “người cấp quyền”. Người chuyển nhượng tài sản cũng thường cung cấp (“cấp”) các tài sản được ủy thác.
- Người hoặc tổ chức nắm giữ và quản lý tài sản là “người được ủy thác”.
- Những người được quản lý tài sản hộ là “người thụ hưởng”.
Người chuyển nhượng tài sản tạo ra một quỹ ủy thác và chuyển tài sản cho người được ủy thác theo các hướng dẫn (có trong tài liệu ủy thác) để quản lý và phân phối tài sản cho người thụ hưởng. Ban đầu, người chuyển nhượng tài sản, người được ủy thác và người thụ hưởng đều có thể là cùng một (hoặc nhiều) người.
Vai trò của Sunstone Trust Company là gì?
Sunstone Trust Company đóng vai trò là người được ủy thác đối với tài sản của quý vị. Điều này có nghĩa là Sunstone có thể hoạt động như một người được ủy thác của quý vị để nắm giữ, quản lý và hạch toán tài sản của quý vị vì lợi ích tốt nhất của quý vị. Sunstone Trust Company có thể trở thành người được ủy thác trọn đời của quý vị, nếu quý vị mất khả năng lao động hoặc sau khi qua đời.
Sunstone Trust Company cung cấp những dịch vụ nào?
Là một công ty ủy thác được cấp phép, chúng tôi được phép cung cấp cho quý vị nhiều loại dịch vụ, bao gồm:
- Đóng vai trò là người được ủy thác của quý vị trong việc giám sát và quản lý tài sản bất động sản của quý vị.
- Giám sát danh mục đầu tư chứng khoán của quý vị (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ).
- Đóng vai trò là người được ủy thác cho các doanh nghiệp có số lượng cổ đông giới hạn.
- Đầu tư, tái đầu tư tài sản ủy thác và thực hiện các quyền theo mong muốn đối với cả thu nhập và tiền gốc cho quỹ ủy thác của quý vị.
Đóng vai trò trung gian giữa cố vấn pháp lý, cố vấn thuế, người giữ sổ sách và kế toán cho tất cả các nhu cầu liên tục về tài sản ủy thác của quý vị.
Sunstone Trust Company có được cấp phép không?
Có! Sunstone Trust Company được cấp phép và ủy quyền đầy đủ trong việc cung cấp dịch vụ ủy thác bởi Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California.
Và, với tư cách là công ty được cấp phép tại California, Sunstone Trust Company là một trong số ít các công ty ủy thác độc lập được lựa chọn theo tiêu chuẩn rất cao trong cấu trúc quy định nghiêm ngặt của bang California. Điều này cũng có nghĩa là Sunstone Trust Company phải tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt nhất định về vốn. Sunstone Trust Company phải chịu sự kiểm toán của tiểu bang về các hoạt động và điều kiện tài chính của mình.
Sunstone cũng là thành viên của Hiệp hội các Tổ chức Ủy thác, Phòng Thương mại Khu vực Long Beach và Phòng Thương mại Greater Irvine. Hội đồng quản trị và ban lãnh đạo của chúng tôi đều là những chuyên gia giàu kinh nghiệm và đã được Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California phê duyệt để nắm giữ cương vị lãnh đạo.
Tôi có một cố vấn đầu tư. Liệu tôi có cần một công ty ủy thác không?
Có. Quý vị có thể (và thường xuyên nên) giữ lại cố vấn đầu tư đáng tin cậy hiện có của mình. Mặc dù một người được ủy thác và một cố vấn đầu tư đều quản lý tài sản, một người được ủy thác như Sunstone Trust Company có thể cung cấp các dịch vụ thiết yếu bổ sung mà hầu hết các cố vấn đầu tư không thể như:
- Phục vụ với tư cách là người được ủy thác của tài sản gia đình quý vị
- Hoạt động với tư cách là người thực thi hoặc quản lý bất động sản của gia đình quý vị
- Giữ quyền giám hộ tài sản của quý vị
- Cho phép quý vị đầu tư Quỹ hưu trí cá nhân (IRA) của mình vào các tài sản phi truyền thống
- Giúp quý vị quản lý các tài sản phi truyền thống như bất động sản, các doanh nghiệp có số lượng cổ đông giới hạn và tiền điện tử
Sunstone Trust Company hân hạnh được làm việc với cố vấn đầu tư hiện tại của quý vị, người có thể tiếp tục quản lý danh mục chứng khoán truyền thống của quý vị trong khi Sunstone Trust Company cung cấp quyền lưu ký tài sản và tài khoản cho phần còn lại trong tài sản của quý vị bao gồm bất động sản, lợi tức kinh doanh và tài khoản ngân hàng của quý vị.
Tại sao tôi phải lập mỗi quỹ đầu tư ủy thác? Quỹ này sẽ bảo vệ tài sản của tôi như thế nào?
Có nhiều lý do thuyết phục tại sao hầu hết tất cả các gia đình có giá trị tài sản ròng cao ở Hoa Kỳ đều lập quỹ đầu tư ủy thác cho gia đình và tài sản của họ:
- Bảo vệ tài sản – Một quỹ đầu tư ủy thác được lập đúng cách có thể bảo vệ quý vị khỏi cả chủ nợ và các vụ kiện.
- Bảo vệ gia đình
– Quỹ đầu tư ủy thác có thể phản ánh mục tiêu và mong muốn của quý vị đối với gia đình và cách sử dụng tài sản của quý vị trong suốt cuộc đời của quý vị và sau khi quý vị qua đời.
– Quỹ đầu tư ủy thác có thể bảo vệ gia đình quý vị tốt hơn khi quý vị qua đời hoặc mất khả năng lao động.
– Quỹ đầu tư ủy thác là cách để bảo vệ gia đình quý vị tốt hơn một di chúc. - Giảm thiểu hoặc hoãn thanh toán các loại thuế – – Đưa tài sản của quý vị vào quỹ đầu tư ủy thác có thể tiết kiệm đáng kể các khoản thuế hoặc hoãn thanh toán.
- Tránh kiện tụng liên quan đến di chúc – Ngay cả khi quý vị lập di chúc, di chúc thường bị tranh chấp tại tòa án di chúc. Điều này có thể công khai và gây khó chịu cho gia đình quý vị.
- Quyền riêng tư – Một quỹ đầu tư ủy thác có thể nắm giữ bất động sản và các tài sản khác giúp đảm bảo quyền riêng tư của quý vị. Điều này tránh được việc công khai và không thoải mái khi tranh tụng chứng thực di chúc.
- Tài sản thừa kế – Một quỹ đầu tư ủy thác cho phép quý vị chia sẻ tài sản với các thế hệ con cháu theo cách củng cố sự hòa thuận, ổn định và tiếp nối truyền thống của gia đình qua nhiều thập kỷ và thế hệ.
Tại Sunstone Trust Company, chúng tôi hợp tác chặt chẽ với quý vị và các cố vấn pháp lý của quý vị để đảm bảo quý vị có một quỹ đầu tư ủy thác hoàn toàn phù hợp với nhu cầu cụ thể của quý vị và gia đình quý vị. Quý vị nỗ lực làm việc không phải để số phận của gia đình mình lại được quyết định bởi việc kiện tụng tại tòa án di chúc.
Tại sao quý vị nên thuê một người được ủy thác chuyên nghiệp thay vì tự mình làm việc đó?
Vì một số lý do chính đáng, nhiều gia đình sử dụng một công ty ủy thác chuyên nghiệp để làm người ủy thác của họ thay vì cố gắng trở thành người được ủy thác của chính họ:
- Đối với những người không chuyên nghiệp, đóng vai trò là một người được ủy thác có thể là một gánh nặng. Đối với những người không chuyên nghiệp, cố gắng đóng vai trò là người được ủy thác có thể là gánh nặng về thời gian và tâm trí của họ. Một thành viên trong gia đình có thể phải đối mặt với những biến động đầy thử thách trong gia đình và họ có thể có những lợi ích riêng cần quản lý. Tất cả những điều này có thể gây căng thẳng.
- Có một chuyên gia xử lý sự phức tạp của các quỹ đầu tư ủy thác hiện đại là tốt nhất
– Sự phức tạp của các quỹ đầu tư ủy thác gia đình có giá trị tài sản ròng cao hiện đại không phải là vấn đề đối với một người được ủy thác chuyên nghiệp. Đó là những gì họ đã làm trong suốt sự nghiệp của mình và họ là những bậc thầy trong lĩnh vực ủy thác.
– Tuy nhiên, đối với những người không chuyên nghiệp, việc quản lý quỹ đầu tư ủy thác có thể rất mất thời gian và người không chuyên rất dễ mắc sai lầm. - Luật ủy thác và luật thuế rất phức tạp và thay đổi thường xuyên
– Một người được ủy thác chuyên nghiệp luôn cập nhật tất cả các thay đổi trong luật ủy thác và luật thuế.
– Hầu hết những người không chuyên không có thời gian hoặc đào tạo để cập nhật thông tin và phản ứng phù hợp với các thay đổi.
– Chúng tôi có thể làm việc với quý vị cũng như cố vấn pháp lý và thuế của quý vị để thực hiện các thay đổi đối với quỹ đầu tư ủy thác của quý vị khi thích hợp. - Tính khách quan
– Có thể khó để một thành viên trong gia đình giữ sự khách quan và hành xử một cách công bằng theo chứng từ ủy thác khi liên quan các thành viên thân yêu trong gia đình.
– Một người được ủy thác chuyên nghiệp có thể được tin tưởng để duy trì sự khách quan và chuyên nghiệp trong những tình huống gia đình đầy thử thách và thiên về tình cảm. - Tính liên tục – Một công ty tin cậy sẽ tồn tại qua nhiều thế hệ và đội ngũ chuyên nghiệp sẽ đảm bảo tính liên tục trong suốt nhiều năm ngay cả khi các thành viên trong gia đình bị ốm hoặc qua đời.
Điều gì sẽ xảy ra nếu quý vị chỉ muốn chúng tôi là đồng ủy thác?
Hoàn toàn có thể chấp nhận được nếu quý vị muốn chỉ định Công ty Sunstone Trust làm người đồng ủy thác. Tùy thuộc vào cách quý vị muốn quản lý quỹ đầu tư ủy thác của mình, quý vị có thể muốn ủy thác một số trách nhiệm cho chúng tôi và giữ một số trách nhiệm và quyền kiểm soát của người được ủy thác cho chính mình. Chúng tôi rất linh hoạt và làm việc với nhiều khách hàng với tư cách là người đồng ủy thác.
Điều gì sẽ xảy ra nếu quý vị chỉ muốn chúng tôi phục vụ với tư cách là người được ủy thác thừa kế?
Điều này cũng có thể nếu quý vị chỉ muốn chỉ định Sunstone Trust Company làm người được ủy thác thừa kế để chịu trách nhiệm khi người được ủy thác ban đầu qua đời. Chúng tôi linh hoạt và được nhiều khách hàng chỉ định là người ủy thác thừa kế.
Điều gì sẽ xảy ra nếu quý vị muốn chúng tôi phục vụ như một người thừa hành?
Người thừa hành là người thực hiện các mong muốn của quỹ đầu tư ủy thác hoặc tài sản khi chết. Gia đình quý vị càng giàu có thì vai trò của người thừa hành càng trở nên quan trọng. Sunstone Trust Company có kinh nghiệm dày dạn trong vai trò đa diện của các dịch vụ thực thi
Các dịch vụ của người thừa hành bao gồm thu tiền nợ di sản, phối hợp với các thành viên trong gia đình, xử lý tài sản di sản, thông báo cho chủ nợ và thanh toán các khoản nợ hợp lệ, quản lý tài sản của di sản, phân phối cho người thụ hưởng, khai thuế thu nhập cuối cùng của người quá cố (nếu được yêu cầu), năm tính thuế đối với di sản, hoàn thành và nộp tờ khai thuế liên bang, nộp bản kế toán chi tiết cho người thụ hưởng và / hoặc tòa án chứng thực di chúc, và phối hợp với các thành viên khác của nhóm cố vấn.
Nhiều khách hàng chỉ định Sunstone Trust Company vừa là người được ủy thác vừa là người thừa hành. Chúng tôi có thể chấp nhận một trong hai hoặc cả hai chỉ định này.
Công ty Sunstone Trust có thể hỗ trợ quý vị trong hoạt động từ thiện của quý vị không?
Có! Nhiều khách hàng tin tưởng vào chúng tôi trong việc đảm bảo rằng quà tặng được trao cho các mục đích và tổ chức từ thiện phù hợp. Quỹ đầu tư ủy thác của quý vị có thể chỉ định bao nhiêu người thụ hưởng và tổ chức từ thiện theo mong muốn của quý vị. Luật ủy thác và thuế cho phép quý vị có sự linh hoạt đáng kể trong các mục tiêu từ thiện của mình.
Điều gì sẽ xảy ra nếu quý vị muốn chúng tôi đóng vai trò là đại lý của quý vị thay vì người được ủy thác?
Chúng tôi hân hạnh được đóng vai trò là đại lý của quý vị trong những trường hợp mà mối quan hệ đại lý đáp ứng tốt nhất các mục tiêu của quý vị thay vì vai trò là người được ủy thác hoặc người thừa hành.
Khi chúng tôi đóng vai trò là đại lý của quý vị, trách nhiệm của chúng tôi có thể bao gồm giám sát các khoản đầu tư của quý vị, hướng dẫn việc nắm giữ bất động sản của quý vị hoặc thông báo các cập nhật quan trọng cho các thành viên trong gia đình quý vị. Tất nhiên, những vai trò này được thực hiện với mục tiêu liên tục theo dõi tài sản và sở thích của lợi tức theo mục tiêu của gia đình quý vị.
Chi phí các dịch vụ của Sunstone Trust Company là bao nhiêu?
Vui lòng xem trang – Biểu phí và Dịch vụ của chúng tôi để biết chi phí các dịch vụ khác nhau của chúng tôi. Chúng tôi luôn cạnh tranh về giá và chúng tôi nỗ lực mỗi ngày để chứng minh giá trị mà chúng tôi mang lại cho gia đình quý vị. Trong một số trường hợp, chúng tôi có thể thương lượng các thỏa thuận phí tùy chỉnh dựa trên các sự kiện và hoàn cảnh cụ thể của quý vị và chúng tôi rất vui được trao đổi với quý vị về điều đó.
